Погашение инвестиционных паев

Погашение паев осуществляется на основании Заявки на погашение, которую можно подать в Управляющую компанию или Агенту. Регистратор осуществляет внесение расходной записи в Реестр:

• открытого Фонда не позднее 3 рабочих дней со дня получения Заявки;
• интервального Фонда не позднее 3 (Трех) рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев.

По законодательству Управляющая компания имеет 10 рабочих дней на то, чтобы рассчитаться с пайщиком путем перечисления денег на расчетный счет, указанный в Заявке на погашение.

Заявку на погашение паев фондов под управлением УК «Райффайзен Капитал» можно подавать:

• каждый рабочий день для погашения паев открытых Фондов;
• в сроки приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев интервальных Фондов.

Чтобы оформить Заявку необходимо иметь при себе документ, удостоверяющий личность, а также реквизиты рублевого счета, на который будут перечислены денежные средства после погашения паев.

Список агентских пунктов, где можно подать Заявку на погашение.

Стоимость пая при погашении определяется:

• для открытых Фондов на день, предшествующий дню внесения расходной записи в Реестр.
• для интервальных Фондов на последний рабочий день срока приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев.

Стоимость пая уменьшается на размер скидки, если это предусмотрено Правилами Фонда. Кроме того, с дохода, полученного от инвестирования в паи паевых инвестиционных фондов пайщиком — физическим лицом, Управляющая компания, как налоговый агент, удерживает налог на доходы физических лиц.

При погашении паев открытых паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал» взимается скидка в размере, кроме ОПИФ «Райффайзен — Облигации»:

• 2% от расчетной стоимости пая взимается в том случае, если срок владения паями не превышает 730 дней (2 года);
• 1% от расчетной стоимости пая взимается в случае владения паями более 730 дней (2-х лет), но менее 1095 дней (3-х лет);
• не взимается в случае владения паями более 1095 дней (3-х лет).

При погашении паев ОПИФ «Райффайзен — Облигации» под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал», взимается скидка в размере:

• 2% от расчетной стоимости пая взимается в том случае, если срок владения паями не превышает 182 дней (полгода);
• 1% от расчетной стоимости пая взимается в случае владения паями более 182 дней (полугода), но менее 365 дней (1-го года);
• не взимается в случае владения паями более 365 дней (1-го года).

При погашении инвестиционных паев интервальных паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «УК «Райффайзен Капитал» размер скидки, на которую уменьшается расчетная стоимость инвестиционного пая, составляет:

• 2% (с учетом налога на добавленную стоимость) от расчетной стоимости инвестиционного пая, если заявка на погашение инвестиционных паев подана в течение первого, второго, третьего или четвертого, пятого, шестого, седьмого и восьмого, очередного срока приема заявок, следующего после даты выдачи погашаемых инвестиционных паев;
• 1% (с учетом налога на добавленную стоимость) от расчетной стоимости инвестиционного пая, если заявка на погашение инвестиционных паев подана в течение девятого, десятого, одиннадцатого или двенадцатого очередного срока приема заявок, следующего после даты выдачи погашаемых инвестиционных паев;
• не взимается, если заявка на погашение инвестиционных паев подана в течение тринадцатого и последующих очередных сроков приема заявок после даты выдачи погашаемых инвестиционных паев.

Подробнее о расходах, связанных с инвестированием в паевые фонды.

В том случае, если приобретение паев осуществлялось несколько раз, в первую очередь погашению подлежат паи с более ранней датой зачисления на счет, с которого они погашаются.

При погашении паев подоходный налог рассчитывается и перечисляется в бюджет Управляющей Компанией.

Предоставление налоговой декларации не требуется.

Подробнее о налогообложении.